Competenze che applichi da subito.
Cinque unità, un metodo.
01
Il significato strategico del wealth management
L'intervento di Barbara Cortese.
41 min
Il significato strategico del wealth management
L'intervento di Barbara Cortese.
- Leggere il patrimonio come sistema e non come somma di beni
- Integrare competenze giuridiche, fiscali e relazionali nella consulenza patrimoniale
- Riorganizzare un gruppo familiare separando immobili e attività operative
- Allineare obiettivi imprenditoriali, personali e valoriali e condurre il processo per fasi
- Verifica · Il significato strategico del wealth management
02
Patrimonio immateriale e profili successori
L'intervento di Francesco Rampone.
37 min
Patrimonio immateriale e profili successori
L'intervento di Francesco Rampone.
03
Asset allocation: principi, modelli e strategie
L'intervento di Paolo Giolito.
37 min
Asset allocation: principi, modelli e strategie
L'intervento di Paolo Giolito.
- Definire l'asset allocation e profilare l'investitore
- Confrontare i modelli di costruzione del portafoglio da Markowitz a Black-Litterman
- Distinguere asset allocation strategica, tattica e dinamica
- Valutare rischi e opportunità delle singole classi di attività
- Verifica · Asset allocation: principi, modelli e strategie
04
Protezione e gestione del risparmio della famiglia e della holding
L'intervento di Vanina Gerardi.
28 min
Protezione e gestione del risparmio della famiglia e della holding
L'intervento di Vanina Gerardi.
05
Filantropia strategica e beni da collezione
L'intervento di Stefano Loconte.
1h 07min
Filantropia strategica e beni da collezione
L'intervento di Stefano Loconte.
- Distinguere beneficenza e filantropia strategica e definire gli obiettivi della famiglia
- Scegliere fra fondazione e trust per un progetto filantropico
- Ottenere la deducibilità delle erogazioni fra RUNTS, trust e DAF
- Pianificare la devoluzione di una collezione fra gli eredi
- Usare il trust per dismettere o far sopravvivere una collezione
- Calcolare la quota destinabile a una fondazione in presenza di coniuge e figli
- Verifica · Filantropia strategica e beni da collezione
Chi ti accompagna nel corso.
Acquisisce un metodo di analisi e un repertorio di strumenti per famiglie con patrimoni complessi
Impara a coordinare riorganizzazioni societarie, beni immateriali e pianificazione successoria
Capisce come proteggere, allocare e trasmettere il patrimonio del gruppo e della famiglia
Domande frequenti
Esiste uno strumento giuridico sempre preferibile per il passaggio generazionale?+
No. Donazione, trust, patto di famiglia o testamento vanno scelti in base agli obiettivi, alle relazioni familiari e alla sostenibilità nel tempo, non solo al vantaggio fiscale.
Perché i beni immateriali creano problemi nelle successioni?+
Perché spesso non vengono mappati e, non essendo beni rivali, possono essere usati contemporaneamente da più contitolari, rendendo incerta la situazione di diritto e difficilissima la gestione della comunione.
Quanto pesa l'asset allocation sul risultato di un portafoglio?+
Secondo lo studio Brinson, Hood e Beebower del 1986 circa il 90% della variazione del rendimento dipende dall'asset allocation, lasciando a stock picking e market timing un ruolo marginale; studi successivi hanno ridotto la percentuale ma confermato il principio.
Un trust può essere iscritto al RUNTS per ottenere la deducibilità delle erogazioni?+
No: la norma ammette l'iscrizione dei soli soggetti giuridici e il trust non ha personalità giuridica. Si lavora allora con un binomio trust-fondazione, in cui la fondazione è iscritta al registro.