Nell’ambito del nuovo panorama del Regolamento UE 1113/2023, vogliamo offrire un contributo in merito agli ambiti in cui la compliance aziendale dovrà rafforzarsi, nonché ai presidi antiriciclaggio che dovranno essere adottati.
Il Regolamento (UE) 2023/1113, Transfer of Funds Regulation (TFR), è stato recepito nell’ordinamento italiano attraverso il D.lgs. 129/2024, che ha aggiornato i riferimenti normativi stabilendo le nuove disposizioni a decorrere dal 30 dicembre 2024:
a) Estensione della "Travel Rule" alle Cripto-Attività. b) Eliminazione della Soglia "De Minimis" per i Trasferimenti di Cripto-Attività (gli obblighi informativi si applicano a qualsiasi transazione, a partire dal primo centesimo di euro). c) Obblighi chiaramente definiti per i CASP (precisazione di ruoli e responsabilità). d) Gestione delle Transazioni con "Self-Hosted Wallets" (misure di adeguata verifica rafforzata, raccogliendo e verificando le informazioni sull’identità del proprietario del portafoglio). e) Approccio Basato sul Rischio e Misure Rafforzate.
Per conformarsi al nuovo regolamento, le imprese devono intraprendere un significativo rafforzamento dei propri presidi di compliance, un intervento strutturale su policy, procedure, tecnologia e cultura aziendale:
1. Revisione e Aggiornamento delle Policy e Procedure Interne 2. Adeguamento Tecnologico e dei Sistemi Informativi 3. Formazione del Personale 4. Rafforzamento della Funzione di Controllo e della Responsabilità del Management
Presidi Antiriciclaggio da Adottare ai Sensi del Regolamento 2023/1113:
- Adeguata Verifica della Clientela (Customer Due Diligence - CDD) - Procedure per la Gestione delle Informazioni Mancanti - Segnalazione di Operazioni Sospette (SOS) - Conservazione dei Dati (Record Keeping) - Screening Continuo e Monitoraggio delle Transazioni.
In caso di necessità Assoholding è disponibile a effettuare la valutazione delle procedure di compliance e delle misure antiriciclaggio esistenti in favore dei propri Associati, nonché a fornire eventuale assistenza legale per la revisione e l’aggiornamento degli stessi nel rispetto della normativa vigente e delle recenti interpretazioni giurisprudenziali.
Per ulteriori informazioni può contattarci al numero 06 89171508 o in risposta a questa mail.
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