Regolamento UE 2023/1113: nuovi obblighi per la compliance e l’antiriciclaggio

Nell’ambito del nuovo panorama del Regolamento UE 1113/2023, vogliamo offrire un contributo in merito agli ambiti in cui la compliance aziendale dovrà rafforzarsi, nonché ai presidi antiriciclaggio che dovranno essere adottati.

Il Regolamento (UE) 2023/1113, Transfer of Funds Regulation (TFR), è stato recepito nell’ordinamento italiano attraverso il D.lgs. 129/2024, che ha aggiornato i riferimenti normativi stabilendo le nuove disposizioni a decorrere dal 30 dicembre 2024:

a) Estensione della "Travel Rule" alle Cripto-Attività.
b) Eliminazione della Soglia "De Minimis" per i Trasferimenti di Cripto-Attività (gli obblighi informativi si applicano a qualsiasi transazione, a partire dal primo centesimo di euro).
c) Obblighi chiaramente definiti per i CASP (precisazione di ruoli e responsabilità).
d) Gestione delle Transazioni con "Self-Hosted Wallets" (misure di adeguata verifica rafforzata, raccogliendo e verificando le informazioni sull'identità del proprietario del portafoglio).
e) Approccio Basato sul Rischio e Misure Rafforzate.

Per conformarsi al nuovo regolamento, le imprese devono intraprendere un significativo rafforzamento dei propri presidi di compliance, un intervento strutturale su policy, procedure, tecnologia e cultura aziendale:

1. Revisione e Aggiornamento delle Policy e Procedure Interne
2. Adeguamento Tecnologico e dei Sistemi Informativi
3. Formazione del Personale
4. Rafforzamento della Funzione di Controllo e della Responsabilità del Management

Presidi Antiriciclaggio da Adottare ai Sensi del Regolamento 2023/1113:

- Adeguata Verifica della Clientela (Customer Due Diligence - CDD)
- Procedure per la Gestione delle Informazioni Mancanti
- Segnalazione di Operazioni Sospette (SOS)
- Conservazione dei Dati (Record Keeping)
- Screening Continuo e Monitoraggio delle Transazioni.

In caso di necessità Assoholding è disponibile a effettuare la valutazione delle procedure di compliance e delle misure antiriciclaggio esistenti in favore dei propri Associati, nonché a fornire eventuale assistenza legale per la revisione e l’aggiornamento degli stessi nel rispetto della normativa vigente e delle recenti interpretazioni giurisprudenziali.

Per ulteriori informazioni può contattarci al numero 06 89171508 o in risposta a questa mail.